Đưa tiền ảo, tài sản ảo vào Luật Phòng chống rửa tiền

Luật Phòng, chống rửa tiền (Luật PCRT) với hiệu lực thực thi thi hành kể từ ngày một/một/2013. Sau sắp 10 năm triển khai, đồng thời sự thay đổi của điều kiện thị trường xã hội, sự phát triển kinh tế, đặc trưng là khoa học kỹ thuật, Luật PCRT bắt đầu bộc lộ ko ít hạn chế, chưa theo kịp sự phát triển của thị trường tài chính, tiền tệ; đặc trưng là chưa hoàn toàn đạt được ý muốn được những chuẩn mực quốc tế về PCRT. Với vai trò đầu mối, NHNN Việt Nam đang phối hợp với những bộ, ngành với liên quan đề xuất đưa vào chương trình xây dựng Luật của Quốc hội.

Ảnh minh họa

những nhóm mục tiêu chịu sự điều hòa của Luật PCRT hiện hành, gồm: một- Tổ chức tài chính (FI); 2 – Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính với liên quan (DNFBPs); 3- Tổ chức, cá nhân Việt Nam; người nước ngoài sinh sống trên Việt Nam hoặc tổ chức nước ngoài, tổ chức quốc tế, tổ chức phi Chính phủ hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam với thanh toán giao dịch tài chính, thanh toán giao dịch tài sản khác với FI, DNFPBs; Và tổ chức, cá nhân khác với liên quan tới PCRT. Trong bốn nhóm này, với hai nhóm mục tiêu được quy định là “mục tiêu báo cáo” là FIs và DNFBPs.

Theo NHNN, hiện với một số lĩnh vực ngành nghề với rủi ro rửa tiền chưa được đưa vào làm mục tiêu báo cáo nhằm triển khai nhiệm vụ PCRT đã làm tránh hiệu quả của công tác PCRT. Do đó, một trong những mục tiêu bát ngát to nhất trong lần sửa đổi Luật PCRT lần này là phát triển thêm “mục tiêu báo cáo”. Bởi, về cơ bản, mục tiêu báo cáo vận dụng những biện pháp PCRT, thực hiện nhiệm vụ báo cáo, cung cấp, lưu giữ tin tức theo quy định của Luật PCRT. những mục tiêu báo cáo đóng góp vai trò như người “người gác cổng” với trách nhiệm báo cáo NHNN lúc nghi ngờ, hoặc với hạ tầng hợp lý nhằm nghi ngờ tài sản trong thanh toán giao dịch với nguồn gốc do phạm tội mà với hoặc liên quan tới rửa tiền. Do đó, mục tiêu báo cáo với vai trò trọng yếu hèn trong việc triển khai với hiệu quả công tác PCRT.

Theo Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN), hiện một số tổ chức, cá nhân trong lĩnh vực với nhiều rủi ro rửa tiền nhưng chưa được đưa vào mục tiêu báo cáo trong Luật PCRT như: những tổ chức cung ứng phục vụ trung gian thanh toán; Tổ chức, cá nhân cung cấp phục vụ tài sản ảo; Tổ chức, cá nhân cung cấp phục vụ mang tới vay trực tuyến (mang tới vay ngang hàng); những tổ chức, cá nhân kinh doanh phục vụ cầm đồ… Việc bổ sung những tổ chức, cá nhân kinh doanh, cung cấp những loại hình phục vụ tiềm ẩn rủi ro rửa tiền nói trên vào mục tiêu báo cáo và chịu sự điều hòa của Luật PCRT là đòi hỏi tất yếu hèn của thực tiễn. Đơn cử, với mục tiêu là những tổ chức, cá nhân cung cấp phục vụ tài sản ảo.

Tiền ảo, tài sản ảo với ưu thế thuận tiện trao đổi trên phạm vi toàn cầu đã trở thành kênh hữu hiệu nhằm tội phạm lợi dụng rửa tiền, tài trợ khủng bố. Tội phạm với thể thuận tiện chuyển đổi những khoản tiền thu được thông qua những hoạt động bất hợp pháp thành tiền “sạch sẽ” hoặc chuyển những khoản tài trợ mang tới khủng bố thông qua việc mua bán, trao đổi đồng tiền ảo sống những quốc gia khác nhau. Như nhiều quốc gia trên thế giới, trên Việt Nam hiện hoạt động kinh doanh, thanh toán giao dịch mua bán tiền ảo, tài sản ảo diễn ra sôi động; trong lúc đó tập hợp pháp lý của chúng ta chưa với quy định pháp lý điều hòa hoạt động phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo, tài sản ảo.

mang tới tới thời gian này mới chỉ với Quyết định số 1255/QĐ-TTg ngày 21/8/2017 của Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Đề án Hoàn thiện khung pháp lý nhằm quản lý, xử lý đối với những loại tài sản ảo, tiền điện tử, tiền ảo; và theo yêu cầu của Chính phủ, Bộ Tài là một cơ quan đầu mối đang tiến hành nghiên cứu vãn nhằm đề xuất những nội dung chính sách, cơ chế quản lý liên quan tới tài sản ảo, tiền ảo. Bộ này đang dần nghiên cứu vãn đề tài “Xây dựng khuôn khổ pháp lý quản lý tài sản mã hóa trên thị trường kinh doanh chứng khoán Việt Nam”. Mới đây nhất, theo Đề án Phát triển thanh toán ko tiêu dùng tiền mặt giai đoạn 2021 – 2025 vừa được Chính phủ phê duyệt, trong giải pháp hoàn thiện hành lang pháp lý và cơ chế, chính sách với nêu vấn đề: Nghiên cứu vãn, đề xuất cơ chế, chính sách về tiền kỹ thuật số quốc gia.

Từ thực tế trên với thể thấy việc hoàn thiện khung pháp lý nhằm quản lý, giám sát đối với những loại tài sản ảo, tiền tiền ảo nói cùng đồng và quy định pháp lý về PCRT nói riêng là yêu cầu cấp thiết, nhằm hạn chế rủi ro và ngăn ngừa hoạt động tội phạm. Tuy nhiên, theo Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền, tài trợ khủng bố quốc tế (FATF) những tổ chức, cá nhân cung cấp phục vụ tài sản ảo (VASP) với thể thuộc nhiều lĩnh vực như: ngân hàng, kinh doanh chứng khoán, tổ chức chấp nhận, quản lý tài sản ảo, những tổ chức cung ứng nền tảng kỹ thuật tin tức liên quan tới tài sản ảo, tiền ảo… ngoại trừ đó, vấn đề tiền ảo, tài sản ảo hiện vẫn khá mới mẻ và nhiều quốc gia trên thế giới đang dần trong quá trình nghiên cứu vãn. Do đó, chuyên gia nhận định: việc phát triển thêm mục tiêu báo cáo là tổ chức, cá nhân hoạt động trong lĩnh vực tiền ảo, tài sản ảo là cần thiết. Song vấn đề này liên quan tới nhiều lĩnh vực, ngành nghề nên cần được nghiên cứu vãn kỹ lưỡng, mô tả tin tức tác động cũng như hiệu quả lúc những hoạt động liên quan tiền ảo, tài sản ảo được luật hóa.

(Theo Thời báo ngân hàng)

Nhiều nhà thêm tiền nhằm phát triển Việt bán tháo coin Shiba Inu

Mua theo cơn sốt FOMO và hoảng hốt đu đỉnh, ko ít nhà thêm tiền nhằm phát triển quyết định thanh lý SHIB nhằm tránh mất trắng.