Singapore: Số lượng những vụ lừa đảo giao dịch thanh toán điện tử tăng tới 462%
Gian lận điện tử và giao dịch thanh toán thẻ tăng nhanh chóng trong thời gian vừa rồi và những ngân hàng liên tục phát cảnh báo – Ảnh: TCB
Báo cáo của KPMG tới biết, trên thực tế, những vấn đề rủi ro giao dịch thanh toán gian lận với mối tương quan với tiến trình chuyển đổi số mà thế giới đang thực thi. Lượng tội phạm lợi dụng ko gian mạng nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản, riêng biệt là qua giao dịch thanh toán điện tử và giao dịch thanh toán thẻ, đang với xu phía tăng mạnh, nhất là trong bối cảnh diễn biến phức tạp của dịch bệnh COVID-19.
Tờ Strait Times (Singapore) hồi tháng 10-2021 cũng dẫn chứng, số lượng giao dịch thanh toán thẻ và giao dịch thanh toán điện tử phải tra soát do với gian lận, đã tăng mạnh. Dữ liệu ghi nhận trong năm 2020 về những giao dịch thanh toán lừa đảo điện tử tăng tới 462%.
Ngân hàng DBS cũng cảnh báo về một quảng cáo độc hại trên Facebook, với hình ảnh một vị trí của ngân hàng DBS, và với liên kết dẫn tới một website độc hại, tự xưng là một chương trình thêm vốn của DBS. Nó được thiết kế nhằm lừa người tiêu dùng thực hiện chuyển khoản ngân hàng, hoặc giao dịch thanh toán thẻ tín dụng gian lận, DBS tới biết.
Dù với đội ngũ kiểm duyệt rộng rãi to cùng sự tư vấn của AI, Facebook và Google vẫn thất bại trong việc kiểm soát quảng cáo lừa đảo, mạo danh. Tờ Business Insider dẫn kết quả nghiên cứu giúp của Anh tới thấy tỉ lệ lừa đảo trực tuyến tăng vọt trong năm 2020.
Lợi dụng việc người dân phải sống nhà chống dịch COVID-19, nhiều mặt đã chạy những chương trình quảng cáo giả nhằm lừa người tiêu dùng từ đó lấy cắp dữ liệu của người tiêu dùng thẻ/tài khoản bằng Fishing (lừa đảo dữ liệu qua giao diện web…). Trước đó, Facebook từng đối mặt cáo buộc “tiếp cận lỏng lẻo” với những quảng cáo lừa đảo. Trong lúc đó, tội phạm mạng thậm chí với thể chạy một chiến dịch quảng cáo mới trên Google chỉ sau vài giờ bị xử lý.
Cảnh báo phương thức lừa đảo giao dịch thanh toán điện tử mới trên ZaloPay
trên Việt Nam, gian lận giao dịch thanh toán điện tử đang dần tăng lên mạnh mẽ. Mới đây, những ngân hàng đồng loạt cảnh báo thủ đoạn mới đánh cắp mã OTP nhằm thực hiện lấy dữ liệu rồi tham gia ví điện tử, từ đó thực hiện rút tiền qua những ví điện tử.
Cụ thể, lợi dụng việc toàn bộ ghẻ ghi nợ nội địa của Vietinbank đã liên kết với hầu hết những ví điện tử như Momo, ZaloPay, MOCA, SenPay…, kẻ gian lợi dụng mời chào quý khách vay vốn trực tuyến (online), rồi yêu cầu cung cấp những tin tức, hình ảnh như chứng minh nhân dân, số thẻ ngân hàng, ngày tới hạn, số CVV, mật khẩu OTP…
Sau lúc lấy được những tin tức này, chúng thực hiện mở ví điện tử đối với quý khách chưa từng mở ví, rồi thực hiện trộm tiền về ví điện tử và mua sắm, chuyển qua ví điện tử khác nhằm chiếm đoạt…
Mới đây, chị Nguyễn Thị T (sinh năm 1991, nhà một hạ tầng kinh doanh trên thị xã Kinh Môn, tỉnh Hải Dương) vừa làm đơn trình báo tới ngân hàng V. về việc bị chiếm đoạt tài sản. Ngày 14-3, chị T tiếp nhận một đơn hàng từ tài khoản Facebook với đơn hàng giá bán 9,5 triệu đồng. lúc liên hệ cùng quý khách, chị T được nhắn cứ truy cập vào link thanh toán bằng Zalopay và hoàn tất nhập tin tức (số tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP) thì tiếp tục nhận được tiền.
Sau lúc chị T hoàn tất, kẻ gian thực hiện mở ví điện tử đối với quý khách chưa từng mở ví rồi thực hiện trộm tiền về ví điện tử và mua sắm, chuyển qua ví điện tử khác nhằm chiếm đoạt. Một hình thức khác nữa là kẻ lừa đảo giả mạo nhân viên ngân hàng thông báo tới quý khách tài khoản liên kết với ví điện tử với vấn đề phát sinh, yêu cầu quý khách cung cấp những tin tức cá nhân, tin tức bảo mật của tài khoản (mật khẩu, OTP, số thẻ, ngày tới hạn, CVV…) nhằm xử lý nhưng thực chất là trộm tiền trong ví.
Quyền lợi hợp pháp của quý khách luôn được bảo vệ
Nhiều quý khách hiện đang dần liên hệ Techcombank nhằm yêu cầu thực hiện tra soát tới những giao dịch thanh toán ZaloPay, thậm chí còn lan tỏa mạnh mẽ trên mạng về việc “ngân hàng bị hack tập hợp”.
Chị Nguyễn Phương Minh, nhà thẻ visa debit (thẻ ghi nợ quốc tế) tới biết, ngày 6-10, cô nhận được một loạt tin nhắn thông báo trừ tiền từ ngân hàng, với tổng tiện ích rộng rãi 21 triệu đồng. Nội dung tới những phần giao dịch thanh toán trừ tiền được báo về là “giao dịch thanh toán qua POS số thẻ xxx… trên ZaloPay…” hoặc “giao dịch thanh toán qua POS số thẻ xxx… trên SenPay…”.
Theo Phương Minh, cô chưa hề đăng ký hay sử dụng phục vụ trên những ví điện tử này. Một quý khách khác là chị Vũ Thu Hà, ngày 22-10, đưa lên facebook với nội dung “Góc cầu cứu giúp” về việc tài khoản bất ngờ bị trừ 10 triệu đồng tới giao dịch thanh toán qua ZaloPay.
Chị Hà tuyên bố “đã liên hệ với cả hotline và chi nhánh Techcombank nhằm khóa thẻ và thực hiện tra soát”. Tuy nhiên, dữ liệu tra soát của Techcombank ko ghi nhận bất cứ giao dịch thanh toán nào của chị Vũ Thu Hà bị trừ tiền với nội dung như trên, đồng thời cũng ko ghi nhận bất cứ cuộc gọi nào của chị tới hotline và chi nhánh. lúc Techcombank liên hệ cùng quý khách, chị Hà tin tức rằng “đó là giao dịch thanh toán của một người khác”, chứ ko phải của chị.
Phản hồi về vụ việc, ngân hàng Techcombank khẳng định ko với tình trạng “hack” giao dịch thanh toán như những tin tức thiếu xác thực trên mạng. “Bảo đảm giám sát tin tức và bảo mật tập hợp, đồng thời bảo vệ quyền lợi hợp pháp của quý khách là tôn chỉ hoạt động của Techcombank”, ngân hàng này khẳng định.
Đối với những yêu cầu tra soát như từ quý khách Phương Minh, Techcombank tới biết “tiếp tục phối hợp cùng tổ chức thẻ quốc tế nhằm rà soát và xác thực tin tức. Ngay lúc kết quả rà soát tới thấy quý khách ko thực hiện giao dịch thanh toán, ngân hàng tiếp tục làm việc với những tổ chức liên quan nhằm hoàn trả khoản giao dịch thanh toán, nhằm bảo vệ quyền lợi chính đáng của quý khách.
“Techcombank luôn nỗ lực tốc độ tiến trình rà soát nhằm với thể phản hồi tới quý khách trong thời gian ngắn nhất, dù thời gian tra soát tối đa theo quy định từ Tổ chức Thẻ Quốc tế Visa là 45 ngày” – Techcombank tới hay.
Ngân hàng tới biết thêm: “Đối với những tin tức được một số mục tiêu lan tỏa cố ý trên mạng xã hội, nhằm gây tổn hại tới niềm tin của quý khách với thương hiệu Techcombank, chúng tôi nhà động phối hợp và cung cấp dữ liệu tới những cơ quan chức năng với thẩm quyền nhằm làm rõ trách nhiệm pháp lý của những mục tiêu này”.
Khuyến nghị từ những chuyên gia khoa học nhằm hạn chế những tra soát khiếu nại hay rủi ro từ thanh toán internet, quý khách nên lưu ý:
– Tuyệt đối ko nhằm lộ tin tức số thẻ, ngày tới hạn và số CVV (thường sống mặt sau) của thẻ tín dụng tới bất kỳ ai. Nếu nghi ngờ lộ cần lập tức liên hệ ngân hàng nhằm đóng góp thẻ, và phát hành thẻ mới (tiếp tục phái sinh ra số thẻ và số CVV khác nên kẻ gian với số thẻ và CVV cũ cũng ko thể thanh toán được). quý khách cũng ko tự nhập những tin tức này theo những đường link lạ được gửi tới email/số điện thoại/zalo/facebook… của mình nhằm tránh bị kẻ gian lợi dụng tiêu tiêu dùng qua thẻ.
– ko/hoặc rất hạn chế nhập và lưu tin tức về thẻ lúc đăng ký những gói sản phẩm/phục vụ mang tính chu kỳ/định kỳ, như mua phục vụ của Apple, mua phục vụ của google, facebook, đăng ký hội viên VIP của Linkin, nạp ví (chơi Game, mua phục vụ) của Zalo, Moca…
Nên mua từng lần. Nếu lỡ đăng lỡ theo chu kỳ (tháng, quý, năm), tới ngày những nhà hàng Apple, Google, Facebook, Linkin… tiếp tục báo trừ tiền theo tin tức thẻ đã đăng ký cả tháng/quý/năm/trước đó. Do thường ko nhớ về những giao dịch thanh toán đã đăng ký từ lâu (với lúc tới một năm), nhiều quý khách với thể tiếp tục quá lo lắng và tới rằng “Thẻ đã bị hack…” Với những trường hợp này, ngay lúc nhận được yêu cầu từ quý khách, ngân hàng tiếp tục thực hiện tra soát cùng Tổ chức thẻ quốc tế nhằm xác thực giao dịch thanh toán và phản hồi tới quý khách.
Cảnh báo: Giả CMND, thay chữ ký rút tiền ngân hàng
Nguồn: tuoitre.vn – vietnamnet.vn
