Người dân sắp được mở thẻ ngân hàng bằng hình thức online

Mới đây, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã sở hữu Thông tư 17/2021/TT-NHNN ngày 16/11/2021 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 19/2016/TT-NHNN về hoạt động thẻ ngân hàng.

Trong đó, Thông tư 17/2021/TT-NHNN bổ sung quy định: Tổ chức phát hành thẻ sở hữu thể thực hiện phát hành thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước định danh đối với nhà hàng thẻ là một cá nhân bằng phương thức điện tử.

Người dân sắp được mở thẻ ngân hàng bằng hình thức online (Ảnh minh họa)

Cụ thể, Thông tư 17/2021/TT-NHNN quy định tổ chức phát hành thẻ phải xây dựng, ban hành, công khai quy trình, thủ tục phát hành thẻ của cá nhân bằng phương thức điện tử, ưng ý với quy định, pháp lý về phòng, chống rửa tiền, pháp lý về giao dịch thanh toán điện tử, những quy định pháp lý liên quan về bảo đảm an toàn, bảo mật tin tức người mua và an toàn hoạt động của tổ chức phát hành thẻ, gồm tối thiểu những bước như sau:

– Thu thập tin tức, giấy tờ cần thiết trước lúc giao phối hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ với người mua nhằm nhận biết người mua và xác định hạn mức giao dịch thanh toán của thẻ ghi nợ, thẻ trả trước định danh, thẻ tín dụng theo quy định;

– Thực hiện kiểm tra, so với và xác minh tin tức nhận biết người mua;

– Cảnh báo mang tới người mua về những hành vi ko được thực hiện trong quá trình mở và sử dụng thẻ được phát hành bằng phương thức điện tử;

– Cung cấp mang tới người mua hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ theo những nội dung quy định và thực hiện giao phối hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ với người mua bảo đảm quy định về pháp lý giao dịch thanh toán điện tử;

– Thông báo tên tổ chức phát hành thẻ, tên hoặc nhãn hiệu thương mại của thẻ, số thẻ, thời hạn hiệu lực hiện hành (hoặc thời gian bắt đầu sở hữu hiệu lực hiện hành) của thẻ, tên nhà hàng thẻ, phạm vi và chức năng sử dụng của thẻ, những điều cấm theo quy định pháp lý lúc sử dụng thẻ mang tới người mua;

– Tổ chức phát hành thẻ được quyết định biện pháp, hình thức, kỹ thuật nhằm nhận biết và xác minh người mua phục vụ việc phát hành thẻ bằng phương thức điện tử; nhận trách nhiệm về rủi ro phát sinh (nếu sở hữu) và phải hoàn thiện những yêu cầu tối thiểu quy định;

– Tổ chức phát hành thẻ căn cứ điều kiện kỹ thuật vận dụng lúc nhận biết và xác minh người mua nhằm mô tả rủi ro, quyết định vận dụng hạn mức giao dịch thanh toán của người mua mở bằng phương thức điện tử nhưng phải bảo đảm tổng hạn mức giao dịch thanh toán (gồm rút tiền mặt, chuyển khoản, thanh toán) của thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước định danh hoặc thẻ tín dụng của một người mua ko vượt quá 100 triệu đồng Việt Nam trong một tháng và ko thực hiện rút ngoại tệ tiền mặt trên nước ngoài, thanh toán quốc tế.

Thông tư 17/2021/TT-NHNN về hoạt động thẻ ngân hàng tiếp tục sở hữu hiệu lực hiện hành từ ngày một/một/2022.

Anh Tuấn

Xin lùi thời hạn chuyển đổi thẻ ATM từ lịch sự thẻ chip

Việc chuyển đổi toàn bộ thẻ ATM từ lịch sự thẻ chip trước ngày 31/12/2021 bắt gặp nhiều khó khăn. Do vậy, những ngân hàng, Chi hội thẻ Ngân hàng và những chuyên gia kiến nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét gia hạn thời gian chuyển đổi.